铜川市银行业协会持续打击和防范经济领域犯罪活动

通讯员 张少峰

铜川市银行业协会在铜川银保监分局和陕西省银行业协会的指导下，充分发挥“自律、维权、协调、服务”职能作用，持续组织推动辖区内银行业机构配合监管工作单位和政府相关部门，认真组织开展打击和防范经济领域的各类违法犯罪活动。

制定方案，做好组织推动和落实工作。各监管单位常年持续不断地组织开展打击和防范经济犯罪活动，如“防范和打击非法集资宣传月”，打击电信网络新型违规犯罪、反洗钱、扫黑除恶专项斗争等重点工作。铜川银行业协会按照监管要求，组织搭建平台，推进各项重点工作高质量开展，明确辖区内机构落实主体责任和目标任务，细化工作措施，确保取得实效。

突出重点，做好监管政策的贯彻落实工作。该协会搭建会员单位和监管机构之间的服务平台，发挥桥梁和纽带作用，传导监管政策，落实机构防控风险第一责任，持续整治市场乱象，优化营商环境，加强公司治理，强化内控合规建设，筑牢抵御风险的“防火墙”，积极配合监管工作，做好打击和防范经济领域犯罪的风险监测、识别和防控工作，不断完善体制机制建设。

高度重视，做好非法集资风险排查工作。加强组织领导，始终将参与非法集资、民间借贷等行为作为银行员工异常行为排查的重要内容，通过多种形式的日常排查、全面排查和专项排查，对员工异常行为进行全覆盖排查，主动识别风险隐患，并及时采取处置措施，控制和化解风险；各机构持续加强对网点高风险柜员、风险事件多发、易发部位员工的业务培训和工作检查指导，加强对各类印章、凭证使用情况等重要领域和环节的现场检查；组织培训教育活动；对员工进行职业道德教育，业务技能等相关知识培训及宣传，提示非法集资的性质、特征、危害等，要求员工树立正确的人生观、世界观、价值观，建立良好的工作圈、社交圈，远离非法集资、民间借贷等行为。

精心安排，做好打击治理电信网络新型违法犯罪活动。该协会围绕重点工作抓落实，坚持“打、防、管、控、宣”同步推进，通过加强协助配合，做好账户开立、异常交易监测及涉案账户查、控、处等工作；做好涉赌涉诈风险排查工作；强化社会宣传教育，着力提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力；坚持问题导向，加强对重点任务的落实，排查问题风险，突出问题整治，做到自查自纠，确保整改到位，堵塞漏洞。

积极部署，扎实开展扫黑除恶斗争。扫黑除恶专项斗争开展以来，该协会积极引导会员单位持续做好涉黑涉恶线索摸排工作，将扫黑除恶专项斗争与银行业乱象治理工作相结合，围绕线索排查、打财断血、“三书一函”、“六清行动”等工作，深入研判，剖析原因，研究措施，落实责任，查找问题，及时进行风险提示，做好风险处置，提出工作要求。同时该协会联合分局编印扫黑除恶专刊，内部杂志每期开辟扫黑除恶专栏，加大经验交流和教育宣传力度，取得良好的阶段性成果和社会效果。

营造氛围，持续开展打击和防范经济领域犯罪宣传教育工作。该协会每年组织开展“315消费者权益保护教育宣传周”“普及金融知识万里行”“金融知识进万家”“防范非法集资宣传月”“515全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日”系列宣传活动，通过线上与线下相结合的方式持续开展宣传，利用典型案例的作案手段及防范技巧开展针对性宣传教育，维护金融消费者合法权益，防控金融风险。铜川银行业协会在各监管部门的指导下，将打击和防范经济犯罪活动作为日常工作，积极响应监管机构号召，发挥职能作用，搭建宣传教育平台，组织开展合规内控建设和清廉金融文化建设，正面引导员工，严厉打击和防范经济领域各类犯罪活动，维护辖内金融健康稳定。